MOSCOW ECONOMIC JOURNAL

Московский экономический журнал

2413-046X

111070

10.55186/2413046X_2023_9_1_50

Экономическая теория

Economic theory

Экономическая теория

ASSESSING THE RELIABILITY OF BUSINESS PARTNERS: APPLIED ASPECTS AND PRACTICAL RECOMMENDATIONS

ОЦЕНКА НАДЕЖНОСТИ ПАРТНЕРОВ ПО БИЗНЕСУ: ПРИКЛАДНЫЕ АСПЕКТЫ И ПРАКТИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

Панфилова

Елена Евгеньевна

Panfilova

Elena Evgen'evna

кандидат экономических наук;

candidate of economic sciences;

Государственный университет управления State University of Management

24 09 2024

9 1 670 682 12 01 2024 12 01 2024

https://e-integral.ru/en/nauka/article/111070/view

В статье рассматриваются вопросы оценки благонадежности деловых партнеров в качестве условия обеспечения экономической безопасности компании. Определены признаки недобросовестного контрагента, выделены компоненты комплексного подхода при выстраивании отношений с контрагентами. Выявлены этапы самостоятельной и автоматизированной проверки деловых партнеров. Уточнены этапы и особенности применения автоматических сервисов проверки в системе управления рисками и экономической безопасностью предприятия.

The article discusses the issues of assessing the reliability of business partners as a condition for ensuring the economic security of the company. The signs of an unscrupulous counterparty are identified, and the components of an integrated approach when building relationships with counterparties are highlighted. The stages of independent and automated verification of business partners have been identified. The stages and features of using automatic services verification in the risk management system and economic security of an enterprise are clarified.

должная осмотрительность издержки контрагент надежность экономическая безопасность

due diligence costs counterparty reliability economic security

Блок-схемы алгоритмов. ГОСТ. Примеры. [сайт] – URL: https://proprof.com/archives/1462.

Blok-shemy algoritmov. GOST. Primery. [sayt] – URL: https://proprof.com/archives/1462.

Вестник государственной регистрации. [сайт] – URL: https://www.vestnik-gosreg.ru/search/ (дата обращения 23.01.2024).

Vestnik gosudarstvennoy registracii. [sayt] – URL: https://www.vestnik-gosreg.ru/search/ (data obrascheniya 23.01.2024).

Прозрачный бизнес. [сайт] – URL: https://pb.nalog.ru/index.html (дата обращения 20.01.2024).

Prozrachnyy biznes. [sayt] – URL: https://pb.nalog.ru/index.html (data obrascheniya 20.01.2024).

Реестр дисквалифицированных лиц. [сайт] – URL: https://service.nalog.ru/disqualified.do (дата обращения 19.01.2024).

Reestr diskvalificirovannyh lic. [sayt] – URL: https://service.nalog.ru/disqualified.do (data obrascheniya 19.01.2024).

ТОП-10 сервисов проверки контрагентов. [сайт] – URL: https://postium.ru/servisy-dlya-proverki-kontragentov/ (дата обращения 16.01.2024).

TOP-10 servisov proverki kontragentov. [sayt] – URL: https://postium.ru/servisy-dlya-proverki-kontragentov/ (data obrascheniya 16.01.2024).

Федеральная служба судебных приставов. [сайт] – URL: https://fssp.gov.ru/iss/ip/ (дата обращения: 17.01.2024).

Federal'naya sluzhba sudebnyh pristavov. [sayt] – URL: https://fssp.gov.ru/iss/ip/ (data obrascheniya: 17.01.2024).

Федеральный институт промышленной собственности. [сайт] – URL: https://new.fips.ru/iiss/ (дата обращения: 17.01.2024).

Federal'nyy institut promyshlennoy sobstvennosti. [sayt] – URL: https://new.fips.ru/iiss/ (data obrascheniya: 17.01.2024).

Центр раскрытия корпоративной информации. [сайт] – URL: https://www.e-disclosure.ru/?attempt=1 (дата обращения 15.01.2024).

Centr raskrytiya korporativnoy informacii. [sayt] – URL: https://www.e-disclosure.ru/?attempt=1 (data obrascheniya 15.01.2024).

Анализ методов проверки контрагентов с целью обеспечения экономической безопасности АО «Арнест». [сайт] – URL: https://esj.today/PDF/77ECVN621.pdf ((дата обращения 14.01.2024).

Analiz metodov proverki kontragentov s cel'yu obespecheniya ekonomicheskoy bezopasnosti AO «Arnest». [sayt] – URL: https://esj.today/PDF/77ECVN621.pdf ((data obrascheniya 14.01.2024).

10.

Громов А.И., Фляйшман А.А. Управление бизнес-процессами: современные методы [Текст]: учебник / А.И. Громов. – М.: Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» (НИУ ВШЭ), 2016.

Gromov A.I., Flyayshman A.A. Upravlenie biznes-processami: sovremennye metody [Tekst]: uchebnik / A.I. Gromov. – M.: Nacional'nyy issledovatel'skiy universitet «Vysshaya shkola ekonomiki» (NIU VShE), 2016.

11.

Должная осмотрительность при выборе контрагента: основные принципы. [сайт] – URL: https://kontur.ru/articles/2694 (дата обращения 19.01.2024).

Dolzhnaya osmotritel'nost' pri vybore kontragenta: osnovnye principy. [sayt] – URL: https://kontur.ru/articles/2694 (data obrascheniya 19.01.2024).

12.

Исследование способов проверки контрагентов на примере сопоставления сервисов «Seldon.Basis» и «Спарк» для обеспечения экономической безопасности предприятия // Московский экономический журнал. № 12. 2019. С. 546–551 43. Как проверять контрагентов. И почему это важно. [сайт] – URL: https://journal.tinkoff.ru/partner-check/ (дата обращения 19.01.2024).

Issledovanie sposobov proverki kontragentov na primere sopostavleniya servisov «Seldon.Basis» i «Spark» dlya obespecheniya ekonomicheskoy bezopasnosti predpriyatiya // Moskovskiy ekonomicheskiy zhurnal. № 12. 2019. S. 546–551 43. Kak proveryat' kontragentov. I pochemu eto vazhno. [sayt] – URL: https://journal.tinkoff.ru/partner-check/ (data obrascheniya 19.01.2024).

13.

Москалева А.А. Особенности осуществления проверки контрагентов в разрезе формирования источниковой базы // Бюллетень науки и практики, Т. 5 № 3, 2019, с. 339–344.

Moskaleva A.A. Osobennosti osuschestvleniya proverki kontragentov v razreze formirovaniya istochnikovoy bazy // Byulleten' nauki i praktiki, T. 5 № 3, 2019, s. 339–344.

14.

Москалева А.А. Специфика источниковой базы проверки зарубежных контрагентов как составляющей обеспечения экономической безопасности компании // Бюллетень науки и практики Т. 5 № 5. 2019, с. 331– 337.

Moskaleva A.A. Specifika istochnikovoy bazy proverki zarubezhnyh kontragentov kak sostavlyayuschey obespecheniya ekonomicheskoy bezopasnosti kompanii // Byulleten' nauki i praktiki T. 5 № 5. 2019, s. 331– 337.

15.

Паклин Н.Б., Орешков В.И. Бизнес-аналитика: от данных к знаниям [Текст]: учебное пособие / Н.Б. Паклин. – СПб.: Питер, 2015. – 624 с.

Paklin N.B., Oreshkov V.I. Biznes-analitika: ot dannyh k znaniyam [Tekst]: uchebnoe posobie / N.B. Paklin. – SPb.: Piter, 2015. – 624 s.

16.

Пименов Н.А. Управление финансовыми рисками в системе экономической безопасности: под общ. ред. В.И. Авдийского. М.: Издательство Юрайт, 2016. С. 37.

Pimenov N.A. Upravlenie finansovymi riskami v sisteme ekonomicheskoy bezopasnosti: pod obsch. red. V.I. Avdiyskogo. M.: Izdatel'stvo Yurayt, 2016. S. 37.

17.

Полная проверка контрагента: что это и как провести? URL: https://firmmaker.ru/stat/faq/1dnevki-proverka (дата обращения 17.01.2024).

Polnaya proverka kontragenta: chto eto i kak provesti? URL: https://firmmaker.ru/stat/faq/1dnevki-proverka (data obrascheniya 17.01.2024).

18.

Репин В. Бизнес–процессы. Моделирование, внедрение, управление [Текст]: учебник / /В. Репин. – М.: Манн, Иванов и Фербер, 2018.

Repin V. Biznes–processy. Modelirovanie, vnedrenie, upravlenie [Tekst]: uchebnik / /V. Repin. – M.: Mann, Ivanov i Ferber, 2018.